Основы управления капиталом. Money Management.

В предыдущей статье, посвященной различным заблуждениям о кредитном плече, я упоминал термин Money Management, или основные принципы управления капиталом. Давайте разберемся, что же этот такое.

Money Management – это определенный набор правил, придерживаясь которых, вы сможете сократить возможные риски от сделок, а также увеличить свою прибыль.

Как я уже говорил в предыдущей статье, отличительной чертой трейдеров-новичков является неумение контролировать риски будущей сделки. Но, так называемый Risk Management - это лишь первая ступень к финансовой вершине. Для организации успешной торговли, вам также потребуется рассчитать и возможную прибыль от сделок. Без этих знаний говорить о стабильном заработке не приходится, даже имея на руках прибыльную торговую стратегию.

Существует огромное количество всевозможных советов, правил и принципов, которыми пользуются профессиональные трейдеры. В этой статье мы остановимся на общих принципах Money Management, которые наиболее часто используются трейдерами на первых этапах знакомства с торговлей на рынке Форекс.

Давайте рассмотрим основные принципы управления капиталом, которые помогут вам выйти на стабильный средний доход.

1.   Потенциальная прибыль должна быть больше чем потенциальные убытки в два или более раз.

Этот принцип Money Management является основополагающим для достижения стабильного результата. Для каждой конкретной сделки определяется своя норма прибыли, которая сбалансируется с потенциальными убытками в случае неожиданного разворота цены. Другими словами, совершая подобные расчеты, вы создаете «подушку безопасности» для своего капитала. Соотношение потенциальной прибыли к потенциальным рискам обычно устанавливается как 2:1 или 3:1. То есть сделка в $200 должна принести вам потенциальную прибыль в $400, при заложенной норме прибыли 2:1.

2.   Риск на сделку должен быть равен 1-5% от величины депозита.

Норма риска – это процент от депозита, который можно подвергнуть риску. Норму риска каждый трейдер определяет для себя сам. Я рекомендую держать значение в пределах 1-5% от своего капитала. Значение в таких пределах позволит вам держаться в стороне от крупных убытков, и единовременных «сливов» всего капитала. В совокупности с первым правилом Money Management’a данный пункт позволяет вам создать прочную базу для развития стабильной и прибыльной торговой стратегии.

3.   Совокупный риск по всем открытым сделкам должен составлять не более 5-10%.

Другими словами, если вы открыли две или более сделок одновременно, то суммарный риск по этим сделкам должен укладываться в рамки 5-10%. Принцип действия и логика те же, что и в пункте 2, однако потери при выходе из установленного процентного диапазона рисков могут оказаться больше. Опять-таки не стоит забывать про пункт № 1.

НЕМНОГО ПОЛЕЗНОЙ АНАЛИТИКИ

Из таблицы становится ясно, что каждая убыточная сделка потребует еще больше усилий для восстановления первоначального капитала на вашем счету. По-идее это должно уберечь вас от необдуманных решений.

4.   Не стоит увеличивать торгуемый лот после убыточных сделок.

Это правило отсылает нас к наиболее распространенной ошибке среди новичков. Сделка закрылась с убытком, и в надежде отыграться, вы увеличиваете норму риска в следующей сделке. Знакомая ситуация не правда ли? Для того чтобы избежать дальнейших убыточных сделок, вам следует увеличивать торгуемый лот только в случае серии ПРИБЫЛЬНЫХ сделок. Но даже в случае увеличения торгуемого лота, вам следует помнить о правиле № 2.

5.   Усреднение губительно.

Усреднение – это методика, при которой вы открываете еще одну сделку, имея на руках убыточную, в надежде на разворот цены. Как и в случае с увеличением торгуемого лота, усреднение нацелено в первую очередь не на заработок, а на смягчение результата убыточных сделок… и, скорее всего, полного слива капитала. В большинстве случаев это действительно так. Ни один профессиональный трейдер не сможет точно предсказать, где произойдет разворот цены в следующий раз. Именно поэтому каждый раз, когда вы предпринимаете попытку усреднения, вы, по сути, играете в «русскую рулетку».

В заключении я хочу еще раз отметить, что правил, советов и принципов, на самом деле, гораздо больше. Сегодня мы рассмотрели те из них, которые помогут вам уберечь свой депозит от огромных убытков, а также организовать стабильный доход от торговли.

В следующий раз мы поговорим об основных причинах, по которым люди теряют деньги на Форекс.